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bet备用网址365777|利得集团总裁李兴春:看好中国私人财富向证券市场转型

发布时间:2020-01-05 16:52:06
[摘要] 利得科技集团总裁兼ceo李兴春认为,刚性兑付打破之后,财富行业出现调整,信心似乎有所丧失。李兴春认为,应该站在更长周期来看这个问题,深层次的原因是中国财富市场积累过程太快了。在财富总量方面,2018年中国个人可投资金融资产的规模总量为147万亿元,财富市场体量稳居世界第二的地位。李兴春表示,此前财富行业的市场产品是同质化现象严重,现在在市场调整期,财富机构的两极分化趋势也在加强。

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bet备用网址365777,10月22日,由《中国经营报》主办的2019(第三届)中经财富管理高峰论坛在上海举行。

本届论坛以“新时代、新趋势、新思维”为主题,共同探讨资管行业面临的新变化,探索财富管理行业的新定义,寻找财富管理新时代的发展路径。

利得科技集团总裁兼ceo李兴春认为,刚性兑付打破之后,财富行业出现调整,信心似乎有所丧失。但应认识到,过去30年中国财富市场快速积累,而理财机构的个人高端金融业务发展时间并不长,从更长周期来看,现在财富行业面临的困难并没有那么严重,中国未来财富行业的发展潜力仍然值得期待。

利得科技集团总裁兼ceo李兴春

站在更长周期看待财富行业

“从2014年开始刚性兑付打破,财富行业似乎从信心爆棚到怀疑一切。”李兴春表示,原来资管行业信心满满,买的产品基本上是只赚不跌、只赚不赔。然而,刚性兑付时代的过去,让整个市场的信心受到较大影响。2019年访问了一些客户,包括超高净值客户和高净值客户,心里都是比较害怕的——不投资会有通货膨胀,而要投资则对包括基金、银行理财、私募等多数产品丧失信心。

李兴春认为,应该站在更长周期来看这个问题,深层次的原因是中国财富市场积累过程太快了。主要体现在一是客户在近30年的财富积累速度很快,大家很着急把自己的钱投出去,但是并不知道怎么投资、怎么选择财富管理机构和产品。

其次,对于金融机构而言,个人高端金融业务的真正启航距今不到20年时间。机构之前并没有经验,急功近利是行业普遍心态,没有积累,没有工具,没有手段,更没有人才,很多机构都是仓促上阵,没有经历过长时间基点,也没有充分准备好中国财富市场的崛起。

另外,财富市场在高速增长的同时,也是中国地产市场高速增长的十年。中国地产市场创造了非常多的财富,也造就了很多的富裕群体。原来大家都相信,中国的房地产市场和国外不一样的,中国房地产市场会一直涨,所以很多金融与房地产市场相关。现在随着宏观经济的调整,行业不可避免受到冲击。

所以,很多问题都可以时间换空间来解决,并没有市场想象得那么恐慌、悲观和失望。正如巴菲特经常讲,在大家都困难时要恐惧,但是在大家恐惧时要充满信心。

“我觉得现在就是这么一个阶段,重建信心首先需要拉长周期来看。”李兴春表示,从长周期来看财富行业现在面临的困难和问题,并没有那么严重。

中国财富行业潜力巨大

现在中国财富制造发生着巨变。此前的10年~20年,中国财富排行榜上有着众多的地产商,超高净值客户大部分在地产市场中产生,客户的大部分资产配置同样是地产市场居多。

李兴春谈到,如果和国际比例相比的话,中国在房地产的财富比例实在是太高了。整体来看,预计未来的主要机会仍是在资本市场,中国资本市场将是未来主要的造富厂。现在,美国资管行业在证券市场存量规模是gdp的3.5倍,中国未来空间还非常大。

在财富总量方面,2018年中国个人可投资金融资产的规模总量为147万亿元,财富市场体量稳居世界第二的地位。其次,预测未来五年,在克服了短期经济周期波动之后,2023年个人可投资金融资产有望达到243万亿元,年复合增长率恢复为11%左右。

在区域分布上,截至2018年底,已有10个省市迈过了高净值人数5万名的门槛,其中北京、上海、广东、浙江、江苏五省市高净值人数均超过了10万人。

除了东部发达地区外,湖南、贵州、安徽、广西、四川、湖北等省份的高净值人数增速较快,高于全国平均水平。

基于上述数据,李兴春认为,中国未来财富行业的发展空间还非常大。

机构差异化水平非常重要

李兴春认为,任何一个国家、民族、组织,最后决定兴衰主要是靠人才。中国在改革开放之后,培养了非常多的精英人才,未来10~20年中国各行业还将产生大量的优秀人才。

中华民族有三个特征:第一,中华民族对财富的渴望比其他民族更强烈。第二,中华民族对财富传承比其他民族更重视。第三,中华民族对子女教育重视程度也是超越了世界大多数的民族,中国人相信教育能够改变命运。以上这些特征,决定了中国未来经济发展充满希望。

“财富最关键的就是专业和人才。”李兴春认为,在行业转型期,最最重要的是要有责任,要有担当。财富行业的从业机构首先要讲责任,其次要足够专业。因为现在整个行业、机构和从业人员的专业度都有比较大的提升空间和过程。投资机构能够吸引到超越其他机构的高质量人才,就至关重要。

李兴春表示,此前财富行业的市场产品是同质化现象严重,现在在市场调整期,财富机构的两极分化趋势也在加强。现在,中国的财富管理供需矛盾仍非常明显,客户更加需要的是高收益、低风险、定制化、个性化的服务。

他建议,投资机构要提供差异化服务,深度理解客户,洞察客户需求,精准匹配金融产品。其次,在净值型产品上应符合资产新规要求、风险收益匹配。另外,在客户服务提升上,还应该将权益设计、投后管理贯穿到全流程的服务中。

(编辑:曹驰校对:彭玉凤)

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