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富阳农商银行4宗违法遭罚225万 向主要法人股东放贷

发布时间:2019-11-03 18:22:31
[摘要] 中国银保监会浙江监管局依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,作出对富阳农商银行罚款人民币2

中国经济网北京10月10日电-中国银行保险监督管理委员会网站今天发布的《中国银行业监督管理委员会浙江监管局行政处罚信息披露表》(浙江银行保险监督管理委员会处罚决定2019年[第24号)显示,阜阳农村商业银行(以下简称“阜阳农村商业银行”)已向大公司股东发放营运资金贷款,向关联方发放信用贷款, 未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工对客户商品的非法保管,违反了个人消费贷款管理不善、挪用购房贷款资金等法律。 根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行业监督管理委员会浙江监管局决定对阜阳农业商业银行处以225万元罚款。

据中国经济网记者查询,富阳农村商业银行全称浙江富阳农村商业银行有限公司,成立于2005年6月13日,注册资本8.27亿元。丁松茂为法定代表人兼董事长。包括马福华在内,共有609名股东。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条规定,有下列情形之一的,由中国银行业监督管理委员会责令商业银行改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款:

(一)未按照本办法第四条的规定进行关联交易,给商业银行造成损失的;

(二)不按照本办法第二十五条审批关联交易的;

(三)向关联方发放无担保贷款;

(四)违反本办法规定为关联方融资行为提供担保的;

(五)接受本行股权作为提供信贷的质押;

(六)聘请关联方控制的会计师事务所进行审计。

(七)关联方信用余额超过本办法规定比例的;

(八)未按照本办法第三十八条规定披露信息的;

(九)未按要求实施本办法第三十九条和第四十条规定的监督管理措施的。

《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正。有违法所得的,没收违法所得。违法所得在五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处以50万元以上200万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经批准设立分支机构的;

(二)未经批准分立、合并或者违反规定变更不报批的;

(三)违反规定提高或降低利率等不正当手段吸收存款和贷款的;

(四)租赁或出借营业执照;

(五)未经批准或者代理买卖外汇的。

(六)未经批准买卖政府债券或者发行、出售金融债券的。

(七)违反国家规定,从事信托投资和证券业务,投资非自用房地产或者投资非银行金融机构和企业的;

(八)向关联方发放信用贷款或担保贷款的条件优于向其他借款人发放类似贷款的条件。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下是原文:

资料来源:中国经济网

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